Vous êtes un particulier ?
Parce que faire appel à un professionnel pour gérer son patrimoine devrait être aussi évident que faire appel à un architecte pour faire construire sa maison, offrez-vous l’opportunité d’un accompagnement patrimonial personnalisé…
Ma méthode
J'adopte une approche patrimoniale globale. avant de pouvoir vous proposer une solution, je prends en considération vos besoins, vos objectifs et tous les aspects de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale.
Découverte patrimoniale
Lors de notre premier rendez-vous, nous ferons ensemble l’état de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale. Ce sera pour vous l’occasion de me parler de vos objectifs et vos projets de vie.
Le recueil de ces éléments me permettra dans un second temps de vous proposer une solution patrimoniale adaptée à vos besoins.
Bilan patrimonial
Un bilan patrimonial est une analyse complète et détaillée de votre situation patrimoniale. Le but est simple : comprendre votre situation familiale, fiscale et patrimoiniale pour pouvoir ensuite répondre à vos objectifs.
L'audit nous fait aborder et détailler des sujets comme l'épargne de précaution, le budget de fonctionnement, l’endettement, la retraite, la fiscalité, les régimes matrimoniaux, les placements financiers et immobiliers et enfin la transmission.
Solutions patrimoniales
Après le bilan, je prends le temps d’expliquer les solutions que je propose, de façon claire, compréhensible et transparente sur les avantages sans oublier les risques et les frais liés à l’investissement. On n’investit que dans ce que l’on comprend !
Et puis, parce qu'il n'y a pas forcément qu'une seule solution patrimoniale, je travaille souvent sous forme de feuille de route applicable sur le court ou le moyen terme.
Contractualisation
Si vous avez compris la solution proposée et si et seuleument si vous en êtes satisfait de la solution proposée, nous passerons par la phase de contractualisation.
Je serai alors directement rémunéré par mes partenaires sur les solutions que vous aurez préalablement retenues.
Accompagnement et suivi
La gestion de patrimoine s’inscrit dans une démarche continue et évolutive. Votre situation personnelle, professionnelle, fiscale ou familiale change au fil du temps, tout comme la réglementation et les opportunités d’investissement.
C’est pourquoi un suivi patrimonial régulier est essentiel. Il permet d’ajuster les stratégies en place, de sécuriser les objectifs définis et de garantir une cohérence durable entre le patrimoine et les projets de vie.
Ce suivi est un véritable engagement de proximité, gage de performance et de confiance sur le long terme.
Quelques exemples de projets...
...construire votre patrimoine
ça commence maintenant...
Vous pensez que l’investissement, l’immobilier ou l’épargne, ce n'est pas pour vous ? Détrompez-vous ! Plus vous commencez tôt, plus vous avez des opportunités de faire fructifier votre avenir.
Même avec de petits moyens, il est possible de poser les premières pierres : épargne régulière, investissement intelligent, immobilier accessible… Aujourd’hui, de nombreuses solutions s’adaptent à votre rythme et à vos objectifs.
Le temps joue en votre faveur grâce aux intérêts composés. Vous prenez de meilleures habitudes financières et vous gagnez en liberté pour demain : voyager, créer votre entreprise, acheter votre résidence principale...
Aujourd’hui, il existe des outils simples, accessibles, et des professionnels pour vous accompagner. L’essentiel, c’est de vous lancer. Pas à pas, vous bâtissez un futur solide.
Construire votre patrimoine, c’est investir dans votre liberté. Et si votre meilleur allié pour réussir demain, c’était… vous, aujourd’hui ?
...Préparer votre retraite
par capitalisation...
Les français sous-estiment largement la baisse de leurs revenus à la retraite… et leurs besoins… Selon une étude récente, les salariés français pensent en moyenne qu'ils percevront 78% de leur salaire une fois à la retraite. En réalité, les revenus à la retraite n'atteignent en moyenne que 61% du salaire final. C'est ce que montre l'enquête Schroders Global Investor Study publiée le 5 juillet 2024, menée auprès de 22 000 épargnants. Rassurez-vous, notre système de retraite par répartition ne disparaitra sans doute pas mais sera révisé encore plusieurs fois pour tenter de revenir à l’équilibre.
Nous ne connaissons pas les prochaines réformes mais tout laisse à penser qu’elles ne seront pas forcément à notre avantage. Alors, pour les impatients n’attendez-plus ! Plus vous y penserez tôt, plus vous pourrez partir tôt à la retraite ! Et pour ceux pour qui la retraite approche, mieux vaut tard que jamais pour la préparer ! Il existe des solutions...
...Réduire vos impôts
Optimiser votre fiscalité en échange d'un investissement dans l'économie réelle...
L’État donne la possibilité aux contribuables de devenir de véritables acteurs économiques. Depuis plus de 30 ans, il a mis en place différents dispositifs, que ce soit dans le domaine de l’immobilier ou des placements financiers, afin d’encourager les investissements qui répondent à des besoins de société. Il s’agit ainsi de remédier au déficit chronique de logements ou encore de soutenir le financement des entreprises et la préparation des retraites...
Sans compter que ces dispositifs permettent de favoriser la création d’emplois. C’est donc une relation « gagnant-gagnant » qui profite à l’État et aussi aux particuliers en leur permettant de dynamiser leur patrimoine. Vous investissez et en contrepartie, l’État vous aide en vous offrant une réduction d’impôts.
...Améliorer la performance de vos placements
Faire mieux que le livret A...
Vous débutez dans le monde de l’investissement ? Pas de panique. Inutile d’être un expert pour faire fructifier vos placements. Il suffit de miser sur la bonne stratégie… et de laisser le temps faire son œuvre.
Pourquoi le long terme ? Parce que c’est là que la magie opère... moins de risques, plus de sérénité, et un vrai potentiel de croissance. Que vous épargniez pour un projet, votre liberté financière ou juste pour ne pas laisser dormir votre argent, on vous donne les clés pour avancer.
Il n’est jamais trop tôt pour bien placer. Faites un premier pas aujourd’hui… et laissez le temps faire le reste.
...Protéger votre famille
Une bonne gestion de patrimoine, c’est aussi prévoir l’imprévisible...
Bien gérer son patrimoine ne se limite pas à le faire grandir. C’est aussi veiller à protéger ses proches face aux aléas de la vie : maladie, accident, décès prématuré… Des situations difficiles qui, malheureusement, ne préviennent pas. En France, 50 % des Français ne savent pas ce que prévoit leur contrat en cas d’incapacité ou de décès. Des chiffres qui rappellent une réalité simple : anticiper, c’est protéger. Et c’est justement notre rôle : vous aider à penser à l’impensable, à poser les bonnes questions aujourd’hui pour que vos proches n’aient pas à le faire demain.
Parce qu’un patrimoine bien construit, c’est avant tout un patrimoine bien protégé.
...Préparer la transmission de votre patrimoine
Agir aujourd’hui, c’est garantir la sérénité de demain...
Anticiper la transmission de votre patrimoine, c’est bien plus qu’une simple démarche administrative ou fiscale. C’est un acte fort, qui vous permet de protéger vos proches, d’organiser votre succession selon vos volontés et d’optimiser la fiscalité applicable à vos biens.
En France, les droits de succession peuvent atteindre jusqu’à 45% de la part transmise entre parents et enfants, au-delà de l’abattement légal de 100 000 € par parent et par enfant. Sans préparation, une transmission mal anticipée peut donc entraîner une charge fiscale importante pour vos héritiers, voire les contraindre à vendre une partie du patrimoine pour régler les droits.
Chaque situation familiale est unique. Ensemble, nous étudierons les solutions les plus pertinentes pour vous permettre de transmettre dans les meilleures conditions, en limitant l’impact fiscal et en préservant l’harmonie familiale.
